Du kommer att lära dig att skapa en årlig budget på ett Excel -kalkylblad som är känsligt för många inkomstskatt Schedule A specificerade avdrag, samt schema C för ett litet företag (som gäller för många människor i dessa dagar). Det medföljande exemplet är främst utformat för ett par i halvpension, båda arbetar; den innehåller således konton för yngre och äldre medborgare som hör till deras inkluderingar och avdrag på deras årliga 1040 och statliga skattedeklarationer. Om du följer stegen nedan för att ställa in din budget kan du justera inmatningarna beroende på dina behov och skapa en plan som passar ditt specifika fall.
Steg
Steg 1. Öppna Excel
Dubbelklicka på det gröna X på dockan, eller öppna mappen Program och sedan Microsoft Office-mappen innan du klickar på Excel.
Steg 2. Öppna en ny arbetsbok
Titel det översta, vänstra kalkylbladet, "Fakta".
Steg 3. Skriv datum 01/31/16 eller aktuellt år i cell B1 om det är annat än 2015
Steg 4. Välj cellintervall B1: M1
Gör Redigera> Fyll> Serierader Datum> Månad> Stegvärde 1> OK
Steg 5. Välj kolumner B: N, högerklicka och tryck på "Formatera celler"
Välj alternativet "Anpassat" under fliken Nummer. Välj $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 med kolumnbredd 1.
Steg 6. Välj intervall B1: N1, högerklicka och tryck på "Formatera celler
". Välj alternativet" Anpassat "under fliken Nummer. Välj mmmm.
Steg 7. Ange etiketten År-till-datum i cell N1
Steg 8. Ange formeln i cell N4 = summa (B4: M4)
Redigera sedan> Kopiera formeln och Redigera> Klistra in den i cellintervall N4: N110.
Steg 9. Ange följande etiketter i cellerna A1: A110
De bör täcka alla budgetposter du behöver:
- ÅRLIG BUDGET
-
INKOMST:
- Källa 1 - Nettolön (er), exkl. skatter, 401K, etc.
- Källa 2 - Förtroendeinkomst
- Källa 3 - Utdelningsinkomst
- Källa 4 - Ränteintäkter, exklusive besparingar
- Källa 5 - Schema C inkomst
- Källa 6 - Hushållsinkomst
- Källa 7 - Övriga intäkter från investeringar/övrigt
- Kvitto för refinansiering (REFI)
- Övrigt Inkomst (gårdsförsäljning etc.)
- Andra tillgångar sålda för kontanter
- Andra tillgångar sålda för kontantbetalningar
- Gåvor konverterade till kontanter
- TOTAL INKOMST
-
SPARNINGSRECAP:
- Börsbalans
- Lägg till: Från källa 1 - utdragbar 401K/annat
- Lägg till: Vanliga och andra sparandebidrag
- Avdrag: Uttag (nytt förtroende: vinst, försäljning av bostad)
- Lägg till: Intjänade räntor
- Avdrag: Avgifter och avgifter
- Utgående balans
-
PRINCIPAL och ALTERNATIV:
- Förtroendebalans
- Ej utdragbar 401K/pensionsbalans
- Andra "orörliga" huvudbalans (er)
- Optioner, outnyttjade, till uppskattat marknadsvärde
- TOTALA PRINCIPAL och ALTERNATIV
- TOTALA SPARINGAR, HUVUDSPRÅK och ALTERNATIV
-
Aktietillskott och utgifter:
- Hem - Inteckning / hyror, med REFI int.
- Home - Equity, Repairs & Improvement, w/ REFI Princ.
- Ombyggnad
- Tak
- Uppfart
- Hem - Underhåll
- Yardcare & Rännor Underhåll
- Avloppsledningsunderhåll
- Hem- Fastighetsskatt
- Hemförsäkring
- Hem - Övriga inteckning relaterade Exp.
- Hem - Uthyrning och reparationer av delar
- Hem - Uthyrning av portionsunderhåll
- Hem - Uthyrningsandel Fastighetsskatt
- Hem - Uthyrningsportionsförsäkring
- Hem - Uthyrningsandel - Övriga utgifter
- Automatisk betalning - ränta
- Auto Payment (s) -Equity
- Bilförsäkring med dagligvarorTransport
- Autogas - med dagligvarorTransport
- Auto Oil & Maint. w/ LivsmedelTransport
- Bilreparationer med dagligvarorTransport
- Autolicens, avgifter, registreringskostnader
- Automatisk avskrivning/föråldring
- Sys: Mac, telefon, TV, skrivarbläck och Ppr
- Sys: Software & Hardware Equity
- Sys: Andra tekniska tillbehör
- Sys: Avskrivning/föråldring
- Tillbehör
- Livsmedel, Rx & Comestibles (ej avdragsgilla)
- Flyttkostnad
- Kreditkort - Räntebetalningar
- Långsiktiga återbetalningar av lån, t.ex. Educatnl. Princ.
- Långfristiga lån, räntor
- Kortsiktiga återbetalningar av lån, huvudman
- Kortfristiga lån, räntor
- Verktyg: Skräp och återvinning
- Verktyg: Gas och el
- Verktyg: Vatten
- Medicinskt: Transport, tester och procedurer
- Tandvård: Inklusive transport
- Vision och glasögon, med transport
- Kronisk tillståndsrådgivning, w/ Transport
- Juridiska avgifter/behållare etc.
- Övriga professionsavgifter, avgifter, abonnemang, Mmbrshps
- Karriär/professionellt bibliotek +/eller programvara, hjälpmedel
- Utbildning och utbildningskostnader Ersätts inte
- Donationer: kyrka och andra skatteavdragsgilla
- Donationer: Ej avdragsgill
- Gåvor
- Sched. C - Utgifter för bokföring / bokföring
- Sched. C - Lönekostnader
- Sched. C - Produktion och paketkostnader … eller
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Exp'd.
- Sched. C - UPS / Frakt / S&H och postavgifter
- Sched. C - Admin, Sys & Communications Expense
- Sched. C - Mktg / Reklam / Säljkostnad
- Sched. C - Kostnader för måltider och underhållning
- Sched. C - Resekostnad
- Sched. C - Kostnader för underhåll av anläggningar
- Sched. C - Licenser, avgifter, registreringskostnader
- Sched. C - Andra internetutgifter
- Sched. C - Övriga utgifter
- Andra skatteavdragsgilla kostnader
- Övriga icke-avdragsgilla kostnader
- Diverse utgifter (= förbrukningsmaterial?)
- Aktietillskott och utgifter:
-
ÅRSBUDGETRAPPORT:
- Kontanter till hands: ÖVER (KORT), startbalans
- Total inkomst
- MINDRE: Regelbundna sparbidrag
- ADD: Uttag från besparingar (utom nytt hem)
- MINDER: Aktietillägg och utgifter
- Kontanter till hands: ÖVER (KORT), slutbalans
- (Obs! Om du är KORT enligt din budget måste du spendera mindre, få lån och/eller tjäna mer pengar.)
Steg 10. Räkna
Följ instruktionerna för undersektion för januari om du vill lägga till alla objekt i en undersektion (som INKOMSTER eller SPARINGAR) eller subtrahera några. Ta sedan ned undersektionssumman eller radposten till den årliga budgeten RECAP -botten och lägg till eller subtrahera därefter - försiktigt, vissa återförs från besparingar eftersom ett bidrag till sparande är ett avdrag från Cash on Hand, och ett uttag från besparingar lägger till Pengar i handen.
Steg 11. Kopiera januariformlerna till kolumnerna C: N
Steg 12. Klicka på Redigera> Flytta eller kopiera ark
När du har ditt exemplar, skriv det igen Budget. Gör igen en annan kopia av det faktiska bladet och beteckna det ÖVER (KORT). Subtrahera dina fakta från budgeten för att nå OVER (KORT) genom att klicka i cell B4 på ÖVER (KORT) och ange formeln = Budget! B4-Fakta! B4.
Steg 13. Kopiera och klistra in den formeln från cell B4 till cellområde B4: N110
Rensa alla tomma rader som du kan ha infogat så att du inte hamnar i röriga nollor.
Steg 14. Kom ihåg att om du infogar eller tar bort en radrad på Fakta eller Budget måste du infoga eller ta bort samma rad också på båda de andra två arken och justera formeln / formlerna därefter
Steg 15. Tänk på anteckningarna för detta exempel:
- Detta par / familj får minst 1 lönecheck, mer sannolikt minst 2.
- De har också ett extra förtroende kvar åt dem.
- De har andra investeringar och är ganska sparsamma.
- De äger ett litet företag som de rapporterar om Schema C i Form 1040.
- De äger sitt eget hem och hyr ut ett rum för att även komplettera sin inkomst; hyresgästen gör också hushållsarbete och matlagning etc. i stället för kontanthyra.
- De har nyligen refinansierat sitt hem för att dra nytta av låga räntor och för att göra om, renovera uppfarten och fixa taket.
- Refi var dock inte så mycket som de ville, så de har sålt på gården och sålt även fritidsfordon och tillgångar från sin ungdom-de är halvpensionerade-och de sålde också en av sina två bilar. De kommer antingen att köpa ett mindre hem eller gå i pension till ett seniorsamhälle - de har dock inte bestämt vilket än.
- De har dock byggt upp ett rättvist”boäggägg” som de vill undvika att dra från så länge som möjligt.
- Så nu betalar en av dem en vän för att transportera henne till läkarbesök och tandläkare, matinköp etc., och det här blev allt utarbetat på körsträcka, med belopp inräknade för reparationer, försäkringar och avgifter etc.
- Även om hennes man arbetade och hjälpte henne att driva det lilla företaget, gick hon tillbaka till skolan och måste börja betala tillbaka ett utbildningslån i år. Hans arbetsgivare täckte merparten av kostnaden för texterna och skolmaterialet men inte den bärbara eller hemdator han köpte, som han också använder i sitt hemföretag, och håller ett karriärbibliotek på och annan professionell programvara (som är avdragsgill högre än vad som ersattes av arbetsgivaren).
- Paret har vissa medicinska, visuella och andra fysiologiska problem - alla är avdragsgilla, liksom transporten till och från kontoren.
- Paret är aktivt politiskt men dessa utgifter är i de flesta fall inte avdragsgilla.
- Paret behöver hjälp med vissa aspekter av bokföringen och redovisningen för det lilla företaget, och de har också anställt en produktionsassistent på deltid, så de behövde hjälp att hantera alla löne-, försäkrings- och personalfrågor också.
- Det nya företaget kommer att verka delvis över internet via en webbplats, som är under utveckling, mot en "engångsavgift", som är avdragsgill.
- De planerar att använda Excel för att hjälpa till med att budgetera både sina affärs- och personliga finansiella aktiviteter genom att kopiera dessa konton till ett andra och tredje arbetsblad. Fliken eller kalkylbladet längst till vänster innehåller Faktisk belopp, kommer det mellersta kalkylbladet att innehålla Budget belopp och kalkylbladet längst till höger beräknar skillnaden som ÖVER UNDER) belopp. Med denna arbetsbok, ett kassaflöde -kalkylblad, en balansräkning och en vinst- och förlustredovisning kommer de att ha den rapportering de behöver för att inte bara hålla koll på sin verksamhet utan också ta alla avdrag på sina skatteformulär som de är lagligt till rätt, så länge de håller sina filer, bokföringar och kvitton i god ordning.
- Du kommer att notera att eftersom det här dokumentet är avsett för personer i halvpensionering, innehåller det många skatteposter som andra personer står inför med färre års arbete bakom (men det kan saknas en stor sak som daghem), liksom adressering många bekymmer hos många äldre.
- Följande är budgeten för det halvpensionerade paret. Observera att poster som har ett startbalans och slutbalans har startbalansen överfört till längst till höger YTD -kolumnen, som annars summerar tvärs, förutom slutbalanslinjen, som summeras vertikalt. Mestadels summeras kolumnen År till datum horisontellt. Månaderna april till oktober är ifyllda men dolda.
-
BUDGET TOP 160829_2 1 -
BOTTOMS TOPP 2_1 -
BOTTOMS BOTTOM_21
Tips
- Det hjälper dig att få låneavskrivningsblad för eventuella lån du tar eller betalningar med en räntedel du gör. Du kan också hitta information om hur du amorterar ett lån i Excel via artikeln Förbered amorteringsschema i Excel.
- 1 Du kanske vill lista din bruttolön och alla avdrag från den, särskilt om du har stora avdragsgilla medarbetaravgifter till en företagshälsoplan etc., eller om du vill ha koll på vissa andra avgifter / bidrag / innehav etc. eller kanske arbetsgivarersättning för utbildningskostnader, uniformer etc.
- 2 COGS = Kostnad för sålda varor = Börjelager + Inköp = Totalt tillgängligt, Mindre: Slutlager = Kostnad för sålda varor, per enhetstyp, dvs en separat huvudbok hålls för att spåra inköp, lager och COGS för varje enhetstyp, såvida den inte är en arbetsorderprocess. Frakt ut läggs till COGS och kostnaden för försäljningsretur beräknas (när ersättningen för försäljningsretur beräknas) och returneras mot COGS om det rekommenderas av din CPA, beroende på din erfarenhetsnivå med avkastning. Frakt in är en del av början av lagerkostnaden om den absorberas av dig, köparen. Rabatter för villkor som tagits som "2% 10 dagar, netto 30" dras endast av om hela kostnaden visas i början lager (du vill inte dubbla räkna rabatterna - vissa företag visar det i avsnittet Finans, snarare än kostnadssektionen, eftersom det är ett kassaflödeshanteringsbeslut). Kostnad för varor som tillverkas består av råvaror, bearbetning och färdigvarulager, spårning, kanske med tilldelning av direkt och indirekt arbete, omkostnader etc. - se en nyligen Kostnadsredovisningstext och/eller gå en kurs och/eller få din bokförare/CPA att konfigurera processen och konton åt dig.
-
Du kanske också vill dela ut följande utgifter:
- Recept / delbetalning - avdragsgill
- Uniformer och kemtvätt - avdragsgilla
- Tvättservice / kemtvätt - ej avdragsgill
